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Introducción
IOTA es una plataforma de libro mayor distribuido (DLT) diseñada específicamente para el Internet de las Cosas (IoT), que utiliza la tecnología Tangle en lugar del blockchain tradicional. Tangle, basada en un Gráfico Acíclico Dirigido (DAG), permite transacciones paralelas, sin comisiones y con alta escalabilidad, ideal para microtransacciones y transferencia segura de datos entre dispositivos conectados. En 2025, IOTA consolida su presencia en sectores como el comercio global, la salud, la movilidad y la identidad digital, superando limitaciones del blockchain y enfrentando desafíos históricos de seguridad. Este artículo explora la tecnología de IOTA, su implementación técnica, casos de uso exitosos y su posición en el panorama de las DLT.

¿Qué es IOTA y su Tecnología Tangle?
IOTA, lanzada en 2015 por la Fundación IOTA, es una DLT de código abierto que no utiliza una cadena de bloques, sino Tangle, una estructura DAG que permite procesar transacciones de forma simultánea. A diferencia del blockchain, donde los mineros validan bloques secuencialmente, en Tangle cada usuario valida dos transacciones previas, eliminando comisiones y reduciendo el consumo energético. Esta arquitectura es ideal para el IoT, donde millones de dispositivos necesitan realizar micropagos rápidos (por ejemplo, un sensor pagando por datos en tiempo real) o transferir datos seguros, como en aplicaciones de voto electrónico o gestión de dispositivos inteligentes. Tangle también soporta alta escalabilidad, con un rendimiento que mejora a medida que crece el número de participantes, superando la triada de escalabilidad (escalabilidad, seguridad, descentralización) que limita a blockchains como Bitcoin y Ethereum.

Detalles Técnicos y Lenguajes de Programación
IOTA está escrita principalmente en Rust, un lenguaje elegido por su seguridad, rendimiento y capacidad para manejar concurrencia, ideal para aplicaciones IoT de baja latencia. La Fundación IOTA también proporciona bibliotecas y SDKs en lenguajes como Python, JavaScript y Go para facilitar el desarrollo de aplicaciones. La infraestructura de IOTA 2.0, lanzada en 2025, utiliza el protocolo Starfish Consensus y On-Tangle Voting (OTV), un mecanismo de consenso sin líder que permite validar transacciones con latencias inferiores a un segundo y hasta 150,000 transacciones por segundo. Los desarrolladores pueden interactuar con Tangle a través de nodos como Hornet o Bee, que son ligeros y optimizados para dispositivos IoT. Además, IOTA soporta smart contracts en un entorno multicadena, compatibles con la Máquina Virtual Ethereum (EVM), lo que amplía su interoperabilidad con aplicaciones Web3.

Aplicaciones de IOTA
IOTA es versátil y se aplica en:

  • IoT: Microtransacciones entre dispositivos, como pagos por energía en redes inteligentes.
  • Gestión de Datos: Transferencia segura de datos inmutables, como registros médicos o certificados de autenticidad.
  • Identidad Digital: Verificación descentralizada para KYC o credenciales gubernamentales.
  • Movilidad: Trazabilidad de componentes automotrices y tokenización de activos.
  • Comercio Global: Digitalización de cadenas de suministro para reducir fraudes.

Estado Actual y Avances en 2025
En 2025, IOTA ha avanzado significativamente con el lanzamiento de IOTA 2.0 (Coordicide), eliminando el nodo centralizado Coordinador que limitaba su descentralización. Asociaciones estratégicas, como con Zodia Custody para custodia institucional y el European Blockchain Sandbox para soluciones Web3, refuerzan su adopción. Proyectos como el TWINFoundation para tokenización de activos y el MOVEATHON destacan su compromiso con la innovación. Sin embargo, IOTA enfrenta competencia de otras DLT basadas en DAG, como Hedera Hashgraph y Nano, que también priorizan escalabilidad y bajas tasas.

Desafíos de Seguridad
La seguridad ha sido un punto crítico para IOTA. Un hackeo en 2017 expuso vulnerabilidades en su diseño inicial, afectando la confianza de los usuarios. La dependencia del Coordinador limitó su descentralización hasta la implementación de IOTA 2.0. Aunque Tangle es más eficiente en redes grandes, en escenarios con pocos participantes es susceptible a ataques de doble gasto. La Fundación IOTA ha abordado estas preocupaciones con mejoras en el consenso y auditorías continuas, pero la robustez de Tangle frente a blockchains tradicionales sigue en evaluación.

Casos de Uso Actuales y Exitosos

  1. TLIP: Transformación del Comercio Global
    Descripción: El Trade Logistics Information Pipeline (TLIP) utiliza Tangle para digitalizar documentos comerciales, reemplazando papeles propensos a fraudes por registros inmutables. Operativo en países como Kenia y Reino Unido, TLIP mejora la trazabilidad de productos en cadenas de suministro globales.
    Impacto: Reduce costos de verificación y fraudes, fortaleciendo la confianza en el comercio internacional.
    Fuente: Publicación en X de @TheDustyBC, 30 de noviembre de 2024.
  2. Eviden Digital Passport Solution (EDPS): Trazabilidad de Baterías Automotrices
    Descripción: En colaboración con Eviden, IOTA rastrea el ciclo de vida y la huella de carbono de baterías automotrices, registrando datos sobre origen, fabricación y reciclaje. EDPS apoya la sostenibilidad en la industria automotriz.
    Impacto: Facilita el cumplimiento de normativas ambientales y promueve una economía circular.
    Fuente: Wikipedia, «IOTA (technology)», consultado en 2025.
  3. Identidad Digital Europea (EUDI): Gestión Segura de Identidades
    Descripción: IOTA participa en la Cartera de Identidad Digital Europea, asegurando la privacidad y control de datos personales. Su solución Web3, seleccionada para el European Blockchain Sandbox, avanza hacia su implementación en 2026.
    Impacto: Mejora el acceso seguro a servicios digitales y reduce fraudes de identidad.
    Fuente: Computing.es, «Qué es IOTA, para qué sirve», 2 de agosto de 2024.
  4. Gestión de Datos Médicos en el Sector Salud
    Descripción: IOTA almacena datos médicos de forma descentralizada, permitiendo monitoreo remoto y trazabilidad de medicamentos. Proyectos piloto en Europa garantizan la autenticidad de fármacos y la privacidad de los pacientes.
    Impacto: Optimiza la atención médica y reduce errores en la gestión de medicamentos.
    Fuente: Computing.es, «Qué es IOTA, para qué sirve», 2 de agosto de 2024.

Perspectivas Futuras
IOTA está bien posicionada para capitalizar el crecimiento del IoT, con 20.4 millones de dispositivos conectados globalmente y un mercado proyectado en 212 mil millones USD. Su capacidad para procesar transacciones sin costo y asegurar datos la convierte en una solución atractiva para industrias emergentes. Sin embargo, su éxito dependerá de consolidar la seguridad de Tangle, expandir su ecosistema de desarrolladores y superar la competencia. La adopción masiva de IOTA 2.0 y su integración en aplicaciones del mundo real, como ciudades inteligentes y movilidad, serán clave para su futuro.

Conclusión
IOTA y su tecnología Tangle representan una alternativa innovadora al blockchain, con aplicaciones prácticas en IoT, comercio, salud e identidad digital. En 2025, casos de uso como TLIP, EDPS, EUDI y la gestión de datos médicos demuestran su impacto, mientras que IOTA 2.0 aborda desafíos históricos de descentralización. A pesar de las preocupaciones de seguridad y la competencia, IOTA se perfila como una fuerza transformadora en la economía digital, con un potencial significativo para liderar la próxima ola de innovación tecnológica.

Fuentes

  • Publicación en X de @TheDustyBC, 30 de noviembre de 2024.
  • Wikipedia, «IOTA (technology)», consultado en 2025.
  • Computing.es, «Qué es IOTA, para qué sirve», 2 de agosto de 2024.
  • IOTA Latino, «IOTA-Tangle y Blockchain: ventajas en aplicaciones del mundo real IoT», 14 de agosto de 2018.
  • FasterCapital, «Tangle: Comprender la tecnología de Tangle de IOTA y sus ventajas», s.f.
  • CryptoNews, «Un nuevo amanecer para IOTA: el lanzamiento de IOTA 2.0 Testnet marca el resurgimiento de la innovación», 21 de mayo de 2024.
  • Publicaciones en X: @iota, @Signum_Capital, @moonbaklava, @lunfardo314.

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BankChain Alliance: 39 asociaciones bancarias de EE.UU. avanzan hacia su propia blockchain

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Treinta y nueve asociaciones estatales de banqueros de Estados Unidos anunciaron el 25 de agosto la creación de BankChain Alliance, un consorcio que busca construir una red blockchain propiedad, diseñada y gobernada íntegramente por el sector bancario, con lanzamiento previsto para 2027. El grupo, liderado de forma interina por Kathy Kraninger, expresidenta de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB) y actual CEO de la Asociación de Banqueros de Florida, representa a unos 3.283 bancos con 21,8 billones de dólares en activos combinados, según datos de la FDIC al 31 de marzo de 2026.

La red contemplada admitirá depósitos tokenizados, stablecoins emitidas por bancos, pagos inteligentes y liquidación automatizada, y la alianza asegura que será interoperable con otras cadenas de bloques ya existentes. Según los comunicados oficiales, la iniciativa está impulsada en particular por la Asociación de Banqueros de Texas y actualmente atraviesa la primera fase de un proceso de selección de socios tecnológicos, sin que se hayan confirmado todavía ni el proveedor de infraestructura ni los bancos individuales que se sumarán como propietarios de la red.

El contexto de la industria explica la urgencia del movimiento: la banca comunitaria y regional quiere evitar depender de infraestructuras controladas por bancos de gran escala como The Clearing House, cuya red de depósitos tokenizados ya reúne a JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup, HSBC y Wells Fargo, o de emisores cripto-nativos como Circle y Tether. BankChain se suma así a un terreno cada vez más poblado de proyectos bancarios sobre blockchain, junto a la red regional Cari y el consorcio comunitario DTX.

Para miles de bancos pequeños y medianos de Estados Unidos, contar con una infraestructura compartida podría significar el acceso a herramientas de pagos programables que hoy solo están al alcance de las entidades más grandes, evitando que sus depósitos migren hacia stablecoins privadas o hacia bancos con capacidad tecnológica propia. El desafío, no obstante, es si una coalición de 39 asociaciones logrará ponerse de acuerdo sobre gobernanza, financiamiento e implementación técnica a un ritmo que le permita competir con los proyectos que ya llevan meses de ventaja.

Fuentes: Cointribune: https://www.cointribune.com/es/cripto-bancos-de-ee-uu-quieren-crear-su-propia-red-blockchain PPC Land: https://ppc.land/l1ve-wins-exclusive-fiba-3×3-vr-rights-for-three-seasons/

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21 bancos globales forman una empresa para emitir una stablecoin en dólares

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Un consorcio de 21 entidades financieras, entre ellas Bank of America, Citi, Goldman Sachs, Wells Fargo, Deutsche Bank y Santander, anunció el 1 de septiembre la creación de una nueva compañía para emitir una stablecoin respaldada en dólares con lanzamiento previsto para la primera mitad de 2027. La iniciativa amplía un proyecto que en octubre de 2025 había arrancado con apenas diez bancos y que ahora reúne instituciones de América del Norte, Europa, Asia oriental, Medio Oriente y África.

El anuncio detalla que la compañía, cuyo nombre todavía no fue revelado, se constituirá en la segunda mitad de 2026 y que el producto buscará cumplir simultáneamente con la ley GENIUS de Estados Unidos y con el reglamento MiCA de la Unión Europea. El diseño contempla tres segmentos de uso: mercados mayoristas, institucionales y minoristas, con foco inicial en pagos transfronterizos y liquidación de activos digitales on-chain. Una vez asentada la moneda en dólares, el grupo planea sumar versiones ligadas a otras divisas del G7, con el euro como prioridad inmediata.

El movimiento confirma que la banca tradicional dejó de mirar desde afuera el crecimiento de las stablecoins privadas y ahora compite directamente por ese terreno con vehículos propios. La consultora de pagos PYMNTS señaló que el proyecto no compite exactamente con la iniciativa Open USD, respaldada por más de 140 empresas de pagos y cripto, ya que apenas hay superposición entre ambos grupos de socios: BBVA es la única entidad presente en las dos coaliciones. Para JPMorgan Chase, ausente de ambos consorcios, la jugada abre un interrogante sobre si terminará sumándose a alguno de los dos bloques o si seguirá apostando en solitario a su token JPM Coin.

Para los clientes corporativos y los usuarios finales, la multiplicación de stablecoins bancarias promete liquidaciones más rápidas y trazables, pero también fragmenta un mercado que hasta hace apenas un año estaba dominado por dos o tres emisores cripto-nativos. La pregunta de fondo, señalan varios analistas del sector de pagos, es si esta carrera terminará en una consolidación entre pocos actores de escala global o si la proliferación de monedas bancarias y privadas dejará a usuarios y comercios lidiando con un mosaico de rieles digitales que compiten por interoperabilidad y confianza regulatoria.

Fuentes: Cointelegraph: https://cointelegraph.com/news/21-financial-institutions-g7-stablecoin-venture PYMNTS: https://www.pymnts.com/cryptocurrency/2026/how-21-banks-changed-the-conversation-around-stablecoins-and-tokenized-deposits/

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Grandes bancos de EE.UU. arman una red conjunta de depósitos tokenizados

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Un consorcio integrado por JPMorgan Chase, Bank of America, HSBC, Citigroup y Wells Fargo presentó los planes para una red compartida de depósitos bancarios tokenizados, en un intento explícito de frenar el avance de las stablecoins sobre su negocio de pagos. La iniciativa busca replicar el modelo colaborativo que ya dio resultado con Zelle, apostando a que una infraestructura común entre bancos es la mejor defensa frente al crecimiento acelerado del dinero digital privado.

Durante años, la banca tradicional observó desde afuera cómo las stablecoins pasaban de ser un producto cripto de nicho a mover decenas de billones de dólares anuales en pagos. El volumen ajustado de transacciones en stablecoins alcanzó un récord de USD 1,79 billones solo en junio, un salto del 63% respecto de mayo y del 125% interanual, de acuerdo con datos del panel on-chain de Visa. Ese crecimiento explosivo es, justamente, lo que llevó a los bancos más grandes de Estados Unidos a coordinar una respuesta conjunta en lugar de competir cada uno por separado.

La lógica de negocio es clara: los depósitos tokenizados permitirían a los bancos ofrecer liquidaciones instantáneas y programables sin ceder terreno regulatorio ni de custodia frente a emisores de stablecoins como Circle o Tether, que operan fuera del perímetro bancario tradicional. Para los clientes corporativos, la promesa es una gestión de tesorería más ágil, con transferencias que hoy pueden demorar días resueltas en minutos, sin perder las protecciones y el respaldo asociados a una cuenta bancaria regulada.

La jugada llega en paralelo a un momento regulatorio clave: la Ley GENIUS, que exige a las agencias federales terminar de definir las reglas de capital, reservas y licencias para emisores de stablecoins, fija distintos plazos de implementación a lo largo de 2026. En ese contexto, la banca tradicional busca posicionarse antes de que la infraestructura de pagos del futuro quede definida exclusivamente por actores cripto. La pregunta que queda abierta es si los usuarios finales notarán la diferencia entre un dólar tokenizado emitido por un banco y una stablecoin privada, o si, tal como ocurrió con Zelle, la tecnología subyacente terminará siendo invisible para el público general.

Fuentes:
Bloomberg: https://www.bloomberg.com/news/articles/2026-07-13/wall-street-mounts-pushback-on-trillion-dollar-stablecoin-boom
CoinDesk: https://www.coindesk.com/business/2026/07/06/circle-s-usdc-is-leaving-tether-behind-in-the-stablecoin-volume-race

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